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更新时间:2024-12-23 08:02:32
林璐持有的六只
基金全线飘绿,跌幅均超过3%,其中有四只跌幅接近5%。印象中,这是她自去年6月份投资
基金以来,跌得最惨的一次:打开
基金APP的那一刻,发现亏了1300多。 初入理财圈、试水
基金投资,林璐代表着大部分非专业的年轻
投资者。他们在去年股市、
基金行情火热的时候冲进
市场,希望分得牛市的一杯羹,“抄作业”、“跟风买”、“追涨杀跌”,是他们初涉投资
市场的通病。 初入职场的95后陈海萍,还在读大四的原野,一人定居哈尔滨,一人在福州上学,却都是爱跟着理财博主买基金的人。去年初尝基金甜头之后,即使面对
市场的大起大落,她们也坚定要从
基金投资开始,走出自己的一条理财之路来。而首次基金实战以失败告终的李响,在自己“追涨杀跌”的冒进操作后,仍懊悔不已。 去年年末,部分基金规模出现爆发式增长,催生首位千亿级规模的基金经理诞生,新基民起到了不小的作用。今年春节之前出现的派红包行情,更是吸引了不少投资小白蜂拥入市。尤其是重仓白酒等抱团股的基金表现抢眼,也成为不少新基民不断加码的重点。 “还没有体会够赚钱的快乐,就已经开启亏损模式或者接近亏损边缘了。”春节后开市以来,因白酒等抱团股大幅调整,年前大涨的公募基金损失惨重。林璐节前8000多元的持仓
收益迅速缩水至2400元左右,其中持仓最多的抱团股基金在2月18日-3月4日期间,净值累计下跌了192%。李响在几只基金上一番操作之后,最终割肉离场,4万元的本金亏损了4700元。 面对节后
市场大变脸,摆在这些初入基金
市场的投资人面前的共同疑问是:基金为什么大跌,还会继续跌多久,加仓还是清仓? 当市场反复震荡,考验非专业人士的风险承受能力时,其
基金投资“初体验”可想而知;其所交的“学费”能换来市场个体的成长与成熟吗? “抄作业” 去年9月份,还是大学生的原野在刷微博时,无意中看到了一位 财经 博主的理财账单,“看到
收益很好,所以很心动,想要自己也尝试一下。尤其是发现支付宝里面10元就可以买,门槛低且操作方便。“支付宝财富管理界面中的
基金投资通道,让原野真正迈出了
基金投资的那一步。 作为电子信息工程专业的学生,原野并没有任何理财知识,本金也都是平时兼职赚来的。“最开始是直接跟着博主抄作业,同时学习一点点基金的知识,买了白酒、新能源、军工这些板块的基金。” 石榴询财首席理财师、江苏省理财师协会秘书长南小鹏在接受经济观察报采访时表示,互联网上鱼龙混杂,既有专业的声音,更有非专业的博眼球言论。而后者,为了流量,很容易忽略
基金投资的风险,夸大当期的
收益。进而在市场出现大幅调整时,对风险预期严重不足的跟风
投资者,很容易引发赎回潮。 诚然,基金投资受追捧,与基金市场亮眼的表现息息相关,也让“炒股不如买基金”这句话愈发深入人心。 据中国证券投资基金业协会数据显示,截至2020年12月31日,公募基金市场共有7913只基金,整体基金规模为1989万亿元,较2019年末分别增长2092%和347%,且2020年度新发基金也以权益类基金 (包括股票型、混合型、封闭式基金)为主,新发基金规模更创下了316万亿的 历史 新高。此外,根据银河证券基金研究中心发布的数据显示,从平均业绩来看,2020年标准股票型基金
收益率达5499%,混合偏股型基金
收益率达5957%。 事实上,虽然持仓了大半年,但让林璐真正感受到基金能赚钱的是临近过年前的那段时间,“每天睡觉前打开APP,都能看到基金账户收益涨了几百、上千元,收益增长非常快。” 林璐记得,她基金里3万元的本金,在春节前收益超过了8000元。当时有朋友建议她落袋为安,而她选择的是持仓过年。而陈海萍则跟着理财博主,在年前赎回了白酒板块的基金。 加仓还是清仓? 画风突变!牛年开市后,基金开启大跌,市场给了基民一记重拳,也教育了年轻
投资者。 年后,抱团股剧烈调整,使得权益类基金包括一些明星基金净值波动加剧,不少
投资者节前赚取的收益大幅缩水,甚至出现亏损。据Wind数据显示,牛年第一个完整交易周(2月22日-2月26日),43只(A/C份额分开计算)偏股型基金单周净值跌幅超15%,1247只(A/C份额分开计算)偏股型基金单周净值跌幅超10%。并且,大跌仍未止不。3月1日以来的4个交易日,上证指数经历着大涨(121%)——大跌 (-121%)——大涨(195%)——大跌(-205%),市场进入反复震荡状态。 3月4日,上证指数跌205%,创业板指跌487%,沪深300指数跌315%。当天晚上,林璐打开基金APP的那一刻,收益再次减少1300多元,累计收益由最高时的8000多已经跌至2400元左右。 “跌完收益跌本金”,眼看着收益正在急速缩水,林璐突然起了网络上的这句话,如果大跌再持续两天,或许她也将面临这一窘境。 而在今年1月份冲进基金市场的李响,在追求基金较高的收益同时,却没能忍受住市场的调整。“年前基金涨势喜人,我陆续入手了好几只。春节一过,行情急转直下。起初,我还补了几次仓,后面实在扛不住,就全清仓了。总计买入4万,亏损4700元。“首次基金实战以失败告终的李响,在自己“追涨杀跌”的冒进操作后,仍懊悔不已。 市场究竟怎么了?杨德龙认为,市场还处在震荡探底的过程中,这一轮下跌最主要的原因还是节前市场的情绪过于亢奋,一些优质的股票受到追捧涨幅过大,获利回吐是调整的一个主因。他认为经济面并没有发生太大的变化。从资金面来看,央行回收一部分资金,以及市场担心货币政策转向,还有美国十年期国债收益率再次向上,这些是引发短期调整的一个原因之一,但是属于外因。 博时宏观表示,本轮调整具有全球普遍性,高估值的国内权重抱团股和海外 科技 股均出现了不同程度下跌,海外美债长端利率超预期回升或是导火索,但更多是A股中长期性价比指标已相对极端所致。 在南小鹏看来,2020年基金的高收益,是建立在以消费,医药,新能源等行业绩优白马股,叠加疫情流动性宽松,形成的业绩估值双重上涨。但是,随着这些绩优股估值严重高估,透支了未来两到三年的业绩,自然面临调整。同时,在市场出现大幅调整时,对风险预期严重不足的跟风
投资者,很容易引发赎回潮,导致基金经理被动卖出股票,诱发进一步下跌。 杨德龙表示,面对市场调整,投资者应通过长期持有来等待净值回升。“这个时候再去卖掉优质基金其实并不划算,虽然短期的走势谁都无法预计,但是从长期来看,优质基金依然是值得持有的。” 平安基金表示,部分优质的蓝筹白马调整后,投资机会正逐步显现。接下来,投资者要保持耐心,等待优质资产的估值回到相对合理区间,用更好的性价比投资这些优质资产。蓝筹白马的本质并没有发生改变,他们的经营基本面也都是比较稳定的,仍然具备较好投资价值的。 博时基金指出,“短期来看,我们对A股市场依然持谨慎态度,建议适当降低仓位,防御为上。中长期来看,在坚实的宏观基本面支撑下,A股在全球范围内仍具备较好吸引力,具备良好的投资价值。” 初次试水基金投资的年轻投资者,正期望通过基金投资走向更远的理财之路。 对于新手投资者如何买基金这个话题,杨德龙建议,“首先要认真筛选基金,选择长期业绩比较稳定,坚持价值投资的基金经理管理的基金,这方面可以参照基金的季报,看重仓股是不是业绩优良的股票。同时,要考察基金的净值波动率,选择净值波动较小基金可能更好一些。” 南小鹏表示,投资者应选择适合自己风险承受能力的优质基金,如激进的投资者选择股票型,稳健的投资者选择混合型,保守的投资者选择债券型。另外,配置的比例应该适当,如20%或30%的家庭金融资产,一般不建议比例过高。此外,应尽量控制持仓成本,避免倒金字塔加仓抬高成本。最后,坚持长期持有,避免追涨杀跌。 (应受访者要求,文中林璐、陈海萍、原野、李响为化名。)